Dự thảo Luật Phòng, chống rửa tiền sửa đổi, tại Điều 20 có quy định giám sát một số keo bong da m88 đặc biệt, trong đó tại Khoản 1 quy định đối tượng báo cáo phải giám sát đối với các keo bong da m88 đặc biệt, bao gồm keo bong da m88 có giá trị lớn, bất thường hoặc phức tạp theo quy định của Chính phủ.
Về điều này, đại biểu cho biết khi nghiên cứu dự thảo Nghị định của Chính phủ hướng dẫn thi hành Luật thì thấy rằng, Chính phủ cũng chỉ quy định báo cáo đối với các trường hợp keo bong da m88 lớn, bất thường, hoặc keo bong da m88 phức tạp; trong đó keo bong da m88 lớn bất thường là keo bong da m88 rõ ràng không tương xứng với thu nhập hoặc không phù hợp với mức giá keo bong da m88 thường xuyên của khách hàng.
Về đối tượng báo cáo, đại biểu cho rằng cho rằng quy định như thế chưa đầy đủ. Thực tế có những trường hợp keo bong da m88 nếu nhìn vào mức keo bong da m88, giá trị keo bong da m88 thì thấy rất bình thường nhưng đối tượng keo bong da m88 có thể keo bong da m88 nhiều lần, keo bong da m88 với nhiều người hưởng lợi trong một khoảng thời gian thì đó cũng là những keo bong da m88 cần phải báo cáo và cần phải kiểm soát.
Thực tế thời gian vừa qua, theo phản ánh của cử tri và nhân dân, có những người có điều kiện sống và thu nhập bình thường nhưng lại có tiền mua nhiều bất động sản trong một khoảng thời gian hoặc có tiền để mở doanh nghiệp, quản lý vận hành doanh nghiệp có quy mô vốn lớn hoặc thực hiện các dự án có quy mô vốn lớn.
Có ý kiến nghi ngờ rằng nguồn tiền này được cung cấp từ những người thân hoặc các đối tượng có liên quan từ nước ngoài cho người trong nước đứng tên, mua giúp bất động sản hoặc thực hiện các dự án, hoặc thành lập và quản lý vận hành các doanh nghiệp.
"Tôi cho rằng, không chỉ các keo bong da m88 có giá trị lớn, bất thường mà kể cả các keo bong da m88 với số lượng nhiều hoặc với tần suất lớn trong một thời gian ngắn, dù rằng giá trị không lớn thì vẫn cần phải báo cáo và phải được kiểm soát” - đại biểu nhấn mạnh.
Bày tỏ đồng tình với ý kiến của một số đại biểu khi tại Điều 25 quy định là các tổ chức tài chính, các tổ chức, cá nhân cung cấp các dịch vụ phi tài chính phải có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi thực hiện các keo bong da m88 có giá trị lớn (nội dung này quy định tại Điều 25 với tên điều là "Báo cáo keo bong da m88 có giá trị lớn phải báo cáo”), đại biểu đề nghị tại tên điều và ở cuối Khoản 1 bỏ cụm từ "phải báo cáo”.
Ngoài ra, khi nghiên cứu dự thảo quyết định của Thủ tướng Chính phủ thì có quy định, keo bong da m88 có giá trị lớn phải báo cáo là các keo bong da m88 có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên, đại biểu cho rằng quy định một mức 300 triệu đồng do cho tất cả các loại keo bong da m88 được coi là keo bong da m88 lớn thì không thực sự phù hợp mà phải phân nhóm theo các loại keo bong da m88 khác nhau.
Đại biểu nêu ví dụ, các keo bong da m88 liên quan đến kinh doanh bất động sản; nếu như số tiền 300 triệu đồng thực hiện trong một keo bong da m88 về tư vấn bất động sản, chẳng hạn như môi giới bất động sản, cho thuê bất động, nay định giá bất động sản đó có thể coi là keo bong da m88 lớn. Nhưng số tiền 300 triệu đồng trong keo bong da m88 mua bán bất động sản, nhất là khu vực đô thị thì không phải là lớn vì gần như 100% các keo bong da m88 mua bán bất động sản khu vực đô thị đều có giá trị lớn hơn 300 triệu đồng và đều phải báo cáo (kể cả trường hợp mua nhà ở xã hội cho người thu nhập thấp thì cũng đều lớn hơn giá trị 300 triệu đồng). "Vì vậy tôi đề nghị giá trị keo bong da m88 lớn cần được quy định với các loại keo bong da m88 khác nhau” - đại biểu Duy nói.
Vấn đề liên quan đến trì hoãn các keo bong da m88 đáng ngờ hay các keo bong da m88 cho rằng có nguy cơ rửa tiền, đại biểu cho rằng cũng cần phải quy định rõ hơn. Viện dẫn tình trạng hiện nay có nhiều keo bong da m88 mặc dù đáng ngờ nhưng không thông qua các tổ chức tài chính nên không thể có biện pháp ngăn chặn.
Ví dụ, hai người mua bán bất động sản với nhau lập hợp đồng tại văn phòng công chứng và trong đó thỏa thuận là họ tự keo bong da m88 với nhau bằng tiền mặt. Mặc dù, văn phòng công chứng thấy rằng keo bong da m88 đáng ngờ về mặt giá trị, về giá bất động sản nhưng không thể có biện pháp để ngăn chặn hay có biện pháp để trì hoãn keo bong da m88 này.
Đại biểu đề nghị trong dự thảo luật cũng cần quy định rõ các thức xử lý các keo bong da m88 đáng ngờ nhưng không thông qua tổ chức tài chính, không thông qua các tổ chức, cá nhân cung cấp dịch vụ phi tài chính thì biện pháp để ngăn chặn hay để trì hoãn là như thế nào.
Minh Quang - Hoàng Sâm(lược ghi)
